ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﺗﺎ ﺍﻃﻼﻉ ﺛﺎﻧﻮﯼ ﺍﺭﺯ ﻧﻤﯽﮔﯿﺮﻧﺪ

ﺧﺒﺮﮔﺰﺍﺭﯼ ﻣﻬﺮ: ﺑﺮﺍﺳﺎﺱ ﺩﺳﺘﻮﺭﺍﻟﻌﻤﻞ ﺟﺪﯾﺪ ﺍﺭﺯﯼ ﺩﻭﻟﺖ، ﺷﯿﻮﻩ ﮐﺎﺭ ﺻﺮﺍﻓﺎﻥ ﺗﻐﯿﯿﺮ
ﮐﺮﺩﻩ ﻭ ﺁﻧﻬﺎ ﺍﺟﺎﺯﻩ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺳﮑﻨﺎﺱ ﺍﺭﺯﯼ ﻭ ﯾﺎ ﺻﺪﻭﺭ ﺣﻮﺍﻟﻪﻫﺎﯼ ﺍﺭﺯﯼ ﺭﺍ
ﻧﺪﺍﺭﻧﺪ. ﺑﺮﺧﯽ ﻫﻢ ﻣﯽﮔﻮﯾﻨﺪ ﮐﻪ ﺻﺮﺍﻓﺎﻥ ﻓﻘﻂ ﻣﯽﺗﻮﺍﻧﻨﺪ ﺳﮑﻪ ﻣﻌﺎﻣﻠﻪ ﮐﻨﻨﺪ.
ﺍﺭﺯ ﭼﻨﺪ ﺭﻭﺯﯼ ﻫﺴﺖ ﮐﻪ ﺩﺭ ﺍﻗﺘﺼﺎﺩ ﺍﯾﺮﺍﻥ ﺗﮏ ﻧﺮﺧﯽ ﺷﺪﻩ ﺍﺳﺖ. ﺍﻣﺎ ﺍﯾﻦ ﺗﮏ
ﻧﺮﺧﯽ ﮐﺮﺩﻥ، ﺗﻨﻬﺎ ﯾﮏ ﺩﻻﺭ ۴۲۰۰ ﺗﻮﻣﺎﻧﯽ ﻧﯿﺴﺖ، ﺑﻠﮑﻪ ﺑﺴﯿﺎﺭﯼ ﺍﺯ ﮐﺎﺭﮐﺮﺩﻫﺎﯼ ﺗﺠﺎﺭﯼ
ﻭ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵﻫﺎ ﺩﺭ ﺑﺎﺯﺍﺭ ﺁﺯﺍﺩ ﺭﺍ ﺗﺤﺖ ﺍﻟﺸﻌﺎﻉ ﺧﻮﺩ ﻗﺮﺍﺭ ﺩﺍﺩﻩ ﺍﺳﺖ. ﺩﻭﻟﺖ
ﺍﮐﻨﻮﻥ ﻣﯽﮔﻮﯾﺪ ﺑﻪ ﻏﯿﺮ ﺍﺯ ۴۲۰۰ ﺗﻮﻣﺎﻥ، ﻓﻌﻼ ﻫﯿﭻ ﻧﺮﺧﯽ ﺭﺍ ﺑﺮﺍﯼ ﺍﺭﺯ ﺑﻪ ﺭﺳﻤﯿﺖ
ﻧﻤﯽ ﺷﻨﺎﺳﺪ ﻭ ﺍﮔﺮ ﻗﺮﺍﺭ ﺑﺎﺷﺪ ﮐﻪ ﺗﻐﯿﯿﺮﺍﺗﯽ ﻫﻢ ﺩﺭ ﺍﯾﻦ ﻧﺮﺥ ﺻﻮﺭﺕ ﮔﯿﺮﺩ؛ ﺣﺘﻤﺎ ﺑﺎ
ﺿﻮﺍﺑﻂ ﻭ ﺷﺮﺍﯾﻂ ﺧﺎﺻﯽ ﮐﻪ ﺍﺯ ﺳﻮﯼ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ ﻭ ﺩﻭﻟﺖ ﺩﺭ ﺁﯾﻨﺪﻩ ﺍﻋﻼﻡ ﺧﻮﺍﻫﺪ
ﺷﺪ، ﺗﻐﯿﯿﺮ ﻧﺮﺥ ﺍﻣﮑﺎﻥ ﭘﺬﯾﺮ ﺍﺳﺖ؛ ﻫﺮﭼﻪ ﺑﺎﺷﺪ ﺳﯿﺎﺳﺖ ﺩﻭﻟﺖ، ﺷﻨﺎﻭﺭ ﻣﺪﯾﺮﯾﺖﺷﺪﻩ
ﺑﺮﺍﯼ ﻧﺮﺥ ﺍﺭﺯ ﺍﺳﺖ ﻭ ﺩﯾﮕﺮ ﻗﺮﺍﺭ ﻧﯿﺴﺖ ﮐﻪ ﺗﺜﺒﯿﺖ ﻧﺮﺥ ﺩﺭ ﺑﺎﺯﺍﺭ ﺻﻮﺭﺕ ﮔﯿﺮﺩ.
ﺩﺭ ﺍﯾﻦ ﻣﯿﺎﻥ، ﺍﺯ ﺭﻭﺯﯼ ﮐﻪ ﺍﺳﺤﺎﻕ ﺟﻬﺎﻧﮕﯿﺮﯼ، ﻣﻌﺎﻭﻥ ﺍﻭﻝ ﺭﺋﯿﺲ ﺟﻤﻬﻮﺭ، ﺍﺭﺯ ﺭﺍ
ﺭﺳﻤﺎ ﺗﮏ ﻧﺮﺧﯽ ﺍﻋﻼﻡ ﮐﺮﺩ، ﺗﺎﮐﻨﻮﻥ ﺑﺨﺸﻨﺎﻣﻪﻫﺎﯼ ﺯﯾﺎﺩﯼ ﺻﺎﺩﺭ ﺷﺪﻩ ﺍﺳﺖ ﻭ ﺫﯼ
ﻧﻔﻌﺎﻥ ﺯﯾﺎﺩﯼ ﺭﺍ ﺩﺭ ﺍﻗﺘﺼﺎﺩ ﺍﯾﺮﺍﻥ ﺗﺤﺖﺍﻟﺸﻌﺎﻉ ﻗﺮﺍﺭ ﺩﺍﺩﻩ ﺍﺳﺖ. ﺍﺯ ﻣﺮﺩﻡ ﻋﺎﺩﯼ
ﮔﺮﻓﺘﻪ ﺗﺎ ﻓﻌﺎﻻﻥ ﺍﻗﺘﺼﺎﺩﯼ ﻭ ﺻﺎﺩﺭﮐﻨﻨﺪﮔﺎﻥ ﻭ ﻭﺍﺭﺩﮐﻨﻨﺪﮔﺎﻥ.
ﺗﻮﻗﻒ ﻣﻌﺎﻣﻼﺕ ﺍﺭﺯﯼ ﻭ ﺻﺪﻭﺭ ﺣﻮﺍﻟﻪ ﺩﺭ ﺑﺎﻧﮑﻬﺎ
ﺍﮐﻨﻮﻥ ﺩﻭﻟﺖ ﺍﻣﺎ ﻣﯽﮔﻮﯾﺪ ﮐﻪ ﺷﯿﻮﻩ ﮐﺎﺭ ﺻﺮﺍﻓﺎﻥ ﺭﺍ ﻫﻢ ﺑﺎ ﺩﺳﺘﻮﺭﺍﻟﻌﻤﻞ ﺟﺪﯾﺪ ﺧﻮﺩ،
ﺑﺎ ﺗﻐﯿﯿﺮﺍﺗﯽ ﻣﻮﺍﺟﻪ ﮐﺮﺩﻩ ﺍﺳﺖ . ﺁﻧﮕﻮﻧﻪ ﮐﻪ ﻭﻟﯽﺍﻟﻠﻪ ﺳﯿﻒ، ﺭﺋﯿﺲ ﮐﻞ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ
ﻣﯽﮔﻮﯾﺪ، ﺻﺮﺍﻓﺎﻥ ﺍﺯ ﺍﯾﻦ ﭘﺲ ﺩﯾﮕﺮ ﺣﻖ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺳﮑﻨﺎﺱ ﺍﺭﺯﯼ ﺍﺯ ﻣﺮﺩﻡ ﻭ
ﺻﺪﻭﺭ ﺣﻮﺍﻟﻪﻫﺎﯼ ﺍﺭﺯﯼ ﺭﺍ ﻧﺪﺍﺭﻧﺪ ﻭ ﺗﻨﻬﺎ ﺑﺎﻧﮑﻬﺎ ﻣﺠﺎﺯ ﺑﻪ ﻣﻌﺎﻣﻠﻪ ﺍﺳﮑﻨﺎﺱ ﺍﺭﺯﯼ ﻭ
ﺻﺪﻭﺭ ﺣﻮﺍﻟﻪ ﻫﺴﺘﻨﺪ.
ﺁﻧﮕﻮﻧﻪ ﮐﻪ ﺭﺋﯿﺲ ﮐﻞ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ ﮔﻔﺘﻪ، ﺍﻟﺒﺘﻪ ﺍﻧﺘﻘﺎﻝ ﻋﻤﻠﯿﺎﺕ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺭﺯ
ﻭ ﺻﺪﻭﺭ ﺣﻮﺍﻟﻪ ﺍﺯ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﺑﻪ ﺑﺎﻧﮑﻬﺎ، ﻣﻘﺎﻭﻣﺖﻫﺎﯾﯽ ﺭﺍ ﺑﺎ ﺧﻮﺩ ﺑﻪ ﻫﻤﺮﺍﻩ ﺩﺍﺷﺘﻪ
ﻭ ﺩﺍﺭﺩ؛ ﻭﻟﯽ ﺑﻪ ﻫﺮ ﺣﺎﻝ ﺩﻭﻟﺖ ﺗﺼﻤﯿﻢ ﮔﺮﻓﺘﻪ ﺗﺎ ﺍﯾﻦ ﺗﺼﻤﯿﻢ ﺭﺍ ﺍﺟﺮﺍﯾﯽ ﮐﻨﺪ؛ ﺍﯾﻦ
ﺩﺭ ﺷﺮﺍﯾﻄﯽ ﺍﺳﺖ ﮐﻪ ﺑﻪ ﮔﻔﺘﻪ ﺳﯿﻒ، ﻋﻠﯿﺮﻏﻢ ﺍﯾﻦ ﻣﻘﺎﻭﻣﺖﻫﺎ، ﺷﻔﺎﻓﯿﺘﯽ ﮐﻪ ﺍﯾﻦ
ﺗﺼﻤﯿﻢ ﺩﺭ ﺗﺠﺎﺭﺕ ﺧﺎﺭﺟﯽ ﮐﺸﻮﺭ ﺍﯾﺠﺎﺩ ﻣﯽﮐﻨﺪ، ﺑﻪ ﻃﻮﺭ ﻗﻄﻊ ﻣﺜﺒﺖ ﻭ ﻣﻔﯿﺪ
ﺍﺳﺖ.
ﻧﮑﺘﻪ ﺩﯾﮕﺮﯼ ﮐﻪ ﺩﻭﻟﺖ ﺭﺍ ﺑﻪ ﺻﺪﻭﺭ ﺍﯾﻦ ﺩﺳﺘﻮﺭﺍﻟﻌﻤﻞ ﺗﺮﻏﯿﺐ ﮐﺮﺩﻩ، ﻣﺒﺎﺭﺯﻩ ﺑﺎ
ﭘﻮﻟﺸﻮﯾﯽ ﺍﺳﺖ . ﺍﯾﺮﺍﻥ ﭼﻨﺪﯾﻦ ﻭ ﭼﻨﺪ ﻣﺎﻩ ﺍﺳﺖ ﮐﻪ ﺯﯾﺮ ﺫﺭﻩ ﺑﯿﻦ fatf ﻗﺮﺍﺭ
ﮔﺮﻓﺘﻪ ﻭ ﺑﻪ ﻫﺮﺣﺎﻝ ﺑﺎﯾﺪ ﻣﺴﯿﺮ ﺧﻮﺩ ﺭﺍ ﺍﺯ ﻣﺮﺍﻭﺩﺍﺕ ﻏﯿﺮﺭﺳﻤﯽ ﺍﺭﺯﯼ ﺟﺪﺍ ﻣﯽ ﮐﺮﺩ
ﻭ ﺑﻪ ﻧﻮﻋﯽ ﻗﻮﺍﻧﯿﻦ ﻣﺒﺎﺭﺯﻩ ﺑﺎ ﭘﻮﻟﺸﻮﯾﯽ ﺭﺍ ﺍﻋﻤﺎﻝ ﻣﯽﻧﻤﻮﺩ؛ ﺑﻨﺎﺑﺮﺍﯾﻦ ﺷﻔﺎﻓﯿﺖ ﻫﺮ
ﭼﻪ ﺑﯿﺸﺘﺮ ﺩﺭ ﻓﺮﺁﯾﻨﺪ ﻧﻘﻞ ﻭ ﺍﻧﺘﻘﺎﻻﺕ ﺍﺭﺯﯼ، ﺧﻮﺩ ﻣﯽﺗﻮﺍﻧﺪ ﺑﻪ ﺟﻠﺐ ﺍﻋﺘﻤﺎﺩ ﺑﯿﺸﺘﺮ
ﺍﯾﻦ ﺳﯿﺴﺘﻢ ﺑﯿﻦﺍﻟﻤﻠﻠﯽ، ﮐﻤﮏ ﮐﻨﺪ.
ﺩﺭ ﻭﺍﻗﻊ، ﻃﺒﻖ ﺿﻮﺍﺑﻂ ﺟﺪﯾﺪ، ﺍﯾﻦ ﻓﻘﻂ ﺑﺎﻧﮏﻫﺎ ﻫﺴﺘﻨﺪ ﮐﻪ ﻣﻠﺰﻡ ﺑﻪ ﺧﺮﯾﺪ
ﺍﺳﮑﻨﺎﺱ ﺧﺮﺩ ﺍﻓﺮﺍﺩ ﺑﻮﺩﻩ ﻭ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﺩﯾﮕﺮ ﻧﻤﯽ ﺗﻮﺍﻧﻨﺪ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺳﮑﻨﺎﺱ
ﺍﻧﺠﺎﻡ ﺩﻫﻨﺪ ﻭ ﺁﻧﮕﻮﻧﻪ ﮐﻪ ﺩﻭﻟﺖ ﺗﺎﮐﯿﺪ ﮐﺮﺩﻩ، ﺍﺯ ﺍﯾﻦ ﭘﺲ، ﺻﺪﻭﺭ ﺣﻮﺍﻟﻪ ﺍﺭﺯﯼ ﺧﺎﺭﺝ
ﺍﺯ ﺷﺒﮑﻪ ﺑﺎﻧﮑﯽ، ﻣﻤﻨﻮﻉ ﺧﻮﺍﻫﺪ ﺑﻮﺩ.
ﮐﺎﺭﮐﺮﺩﻫﺎﯼ ﺟﺪﯾﺪ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﭼﻪ ﺧﻮﺍﻫﺪ ﺑﻮﺩ؟
ﺩﺭ ﺍﯾﻦ ﻣﯿﺎﻥ، ﻣﻘﺎﻣﺎﺕ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ ﻣﯽﮔﻮﯾﻨﺪ ﮐﻪ ﺑﺎ ﺗﻮﺟﻪ ﺑﻪ ﺍﯾﻨﮑﻪ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ،
ﻧﯿﺎﺯﻫﺎﯼ ﺍﺭﺯﯼ ﻫﻤﻪ ﮔﺮﻭﻩﻫﺎﯼ ﺟﺎﻣﻌﻪ ﺭﺍ ﻏﯿﺮﻣﺴﺘﻘﯿﻢ ﻭ ﺍﺯ ﻃﺮﯾﻖ ﺳﺎﻣﺎﻧﻪﻫﺎ ﯾﺎ ﺍﺧﺬ
ﻣﺪﺍﺭﮎ ﺑﻪ ﺻﻮﺭﺕ ﺳﯿﺴﺘﻤﯽ ﺍﻧﺠﺎﻡ ﻣﯽﺩﻫﺪ؛ ﻟﺬﺍ ﻓﻌﻼ ﺍﺭﺯﯼ ﺑﻪ ﺑﺎﺯﺍﺭ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ
ﺗﺰﺭﯾﻖ ﻧﻤﯽﺷﻮﺩ ﻭ ﺑﻨﺎﺑﺮﺍﯾﻦ، ﻓﻌﻼ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺭﺯ ﺩﺭ ﺑﺎﺯﺍﺭ ﻣﻨﺘﻔﯽ ﺍﺳﺖ.
ﺩﺭ ﻭﺍﻗﻊ، ﮐﺮﮐﺮﻩ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﻫﺮ ﺭﻭﺯ ﺑﺎﻻ ﻣﯽﺭﻭﺩ ﻭ ﺁﻧﻬﺎ ﻣﯽﺗﻮﺍﻧﻨﺪ ﺑﻪ ﺗﻨﺎﺳﺐ ﺷﺮﺍﯾﻂ،
ﺑﺮﺧﯽ ﻋﻤﻠﯿﺎﺕ ﺍﺭﺯﯼ ﺭﺍ ﺍﻧﺠﺎﻡ ﺩﻫﻨﺪ، ﺍﻣﺎ ﺍﯾﻦ ﮐﺎﺭ ﺑﻪ ﻧﺪﺭﺕ ﺩﺭ ﺑﺎﺯﺍﺭ ﺍﻧﺠﺎﻡ ﺧﻮﺍﻫﺪ
ﺷﺪ ﻭ ﺑﻪ ﻧﻈﺮ ﻣﯽﺭﺳﺪ ﮐﻪ ﮐﺎﺭ ﺛﺎﺑﺖ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﻓﻌﻼ، ﺗﻨﻬﺎ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺳﮑﻪ
ﺧﻮﺍﻫﺪ ﺑﻮﺩ.
ﺍﻟﺒﺘﻪ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ ﻣﯽﮔﻮﯾﺪ ﮐﻪ ﺑﺎ ﺗﻮﺟﻪ ﺑﻪ ﺗﺼﻤﯿﻢ ﺩﻭﻟﺖ ﺑﺮﺍﯼ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺭﺯ ﺣﺎﺻﻞ
ﺍﺯ ﺻﺎﺩﺭﺍﺕ ﺩﺭ ﺳﺎﻣﺎﻧﻪ ﻧﯿﻤﺎ، ﻭﺍﺭﺩﮐﻨﻨﺪﮔﺎﻥ ﻣﯽﺗﻮﺍﻧﻨﺪ ﺍﯾﻦ ﺍﺭﺯﻫﺎ ﺭﺍ ﺍﺯ ﻃﺮﯾﻖ ﺑﺎﻧﮑﻬﺎ
ﻭ ﯾﺎ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎﯼ ﻣﺠﺎﺯ ﺧﺮﯾﺪﺍﺭﯼ ﮐﻨﻨﺪ؛ ﺍﻣﺎ ﺑﺎﻧﮑﻬﺎ ﺑﺎﺭ ﺍﺻﻠﯽ ﺭﺍ ﺑﻪ ﺩﻭﺵ ﺧﻮﺍﻫﻨﺪ
ﮐﺸﯿﺪ . ﻧﮑﺘﻪ ﺣﺎﺋﺰ ﺍﻫﻤﯿﺖ ﺁﻥ ﺍﺳﺖ ﮐﻪ ﺍﯾﺮﺍﻥ ﻫﻨﻮﺯ ﺩﺭ ﺑﺮﺧﯽ ﻧﻘﺎﻁ ﺟﻬﺎﻥ، ﻣﺸﮑﻞ
ﺭﻭﺍﺑﻂ ﮐﺎﺭﮔﺰﺍﺭﯼ ﺩﺍﺭﺩ ﻭ ﻧﻤﯽﺗﻮﺍﻥ ﺑﻪ ﺭﺍﺣﺘﯽ ﮐﺎﺭ ﺍﻧﺘﻘﺎﻝ ﺍﺭﺯ ﻭ ﯾﺎ ﺣﻮﺍﻟﻪﺟﺎﺕ ﺭﺍ
ﺍﻧﺠﺎﻡ ﺩﻫﻨﺪ؛ ﻟﺬﺍ ﺍﯾﻦ ﺟﺎ ﺍﺳﺖ ﮐﻪ ﺻﺮﺍﻓﯽ ﻫﺎ ﺑﻪ ﮐﻤﮏ ﻧﻈﺎﻡ ﺑﺎﻧﮑﯽ ﺁﻣﺪﻩ ﻭ ﺑﺎ ﺗﻌﯿﯿﻦ
ﺣﻖﺍﻟﻮﮐﺎﻟﻪ ﺑﻪ ﻣﺸﺘﺮﯼ ﺩﺭ ﺟﺎﺑﺠﺎﯾﯽ ﻣﻨﺎﺑﻊ ﮐﻤﮏ ﻣﯽﮐﻨﻨﺪ.
ﻣﺤﻤﺪﻋﻠﯽ ﮐﺮﯾﻤﯽ، ﺳﺨﻨﮕﻮﯼ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ ﺍﻣﺎ ﻣﯽﮔﻮﯾﺪ ﮐﻪ ﺑﻪ ﻃﻮﺭ ﮐﻠﯽ، ﮐﺎﺭﮐﺮﺩ
ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﺩﺭ ﺣﺎﻝ ﺑﺎﺯﺗﻌﺮﯾﻒ ﺍﺳﺖ؛ ﻭﻟﯽ ﺑﻪ ﻫﺮ ﺣﺎﻝ ﻓﻌﻼ ﻓﺮﻭﺵ ﺍﺭﺯ ﻣﺴﺘﻘﯿﻢ
ﺗﻮﺳﻂ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﻣﻤﻨﻮﻉ ﺍﺳﺖ.
ﺑﻪ ﻫﺮ ﺣﺎﻝ ﺑﺎﯾﺪ ﻣﻨﺘﻈﺮ ﻣﺎﻧﺪ ﻭ ﺩﯾﺪ ﮐﻪ ﺁﯾﺎ ﻃﯽ ﺭﻭﺯﻫﺎﯼ ﺁﯾﻨﺪﻩ ﮐﺎﺭﮐﺮﺩ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎ ﺍﺯ
ﺳﻮﯼ ﺑﺎﻧﮏ ﻣﺮﮐﺰﯼ ﺩﺭ ﺩﺳﺘﻮﺭﺍﻟﻌﻤﻞ ﻣﺸﺨﺼﯽ ﺍﺑﻼﻍ ﻣﯽﺷﻮﺩ ﺗﺎ ﺑﻪ ﻫﺮﺣﺎﻝ، ﺍﯾﻦ
ﮐﺴﺐ ﻭ ﮐﺎﺭ ﻧﯿﺰ ﺭﻭﻧﻖ ﻗﺒﻠﯽ ﺧﻮﺩ ﺭﺍ ﺍﺯ ﺩﺳﺖ ﻧﺪﻫﺪ ﯾﺎ ﺍﯾﻨﮑﻪ ﻓﻌﻼ ﺻﺮﺍﻓﺎﻥ ﺑﺎﯾﺪ
ﻫﻤﺎﻥ ﺧﺮﯾﺪ ﻭ ﻓﺮﻭﺵ ﺳﮑﻪ ﺭﺍ ﺍﻧﺠﺎﻡ ﺩﻫﻨﺪ